安徽商报合肥网讯 洗钱作为一种犯罪行为，已经引起国际社会的广泛重视，其形式多样，方法巧妙，令人迷惑。“9·11”事件后，反洗钱成为世界各国的政策取向，一些国际组织要求有关国家采取措施，完善相关法律，加强国际协调，以逐步形成反洗钱的国际性规范。

　　洗钱活动比较普遍，很可能就发生在我们身边。比如，当一家金融机构向客户提供金融服务时，这家金融机构所关心的往往是能得到多少利润，而不关心所服务的客户是否正在参与洗钱等。所以，洗钱犯罪离我们并不遥远！

　　我们要时刻提高警惕，远离身边洗钱陷阱

　　1、远离网路洗钱陷阱：对于网络信息，市民要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或转账；对于虚拟的网络要时刻警惕，不可贪占一时便宜而最终落入骗局！

　　2、选择安全可靠的金融机构：合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中客户身份信息和交易信息均予以保密，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

　　3、不出租或出借自己的身份证件：随意出租或出借身份证件，不仅会泄露自身信息，而且极有可能被不法分子利用，成为其金融诈骗、洗钱犯罪的“替罪羊”，产生不良后果。

　　4、不出租或出借自己的金融账户、U盾等：贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的金融账户、U盾等进行洗钱和恐怖融资活动，不出租或出借金融账户、U盾既是对自身权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

　　5、不用自己的账户替他人提现：犯罪分子通过各种方式提现是其最常用的洗钱手法之一，不少人因为受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，却不知实际在为他人洗钱提供便利，将会受到法律的惩罚。

　　6、主动配合金融机构进行身份识别：当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。身份证件到期更换的，应及时到金融机构对身份信息进行更新。（平安人寿安徽分公司宣）