近日，中信银行合肥分行辖内包河支行联合南七支行、分行运管管理部，凭借敏锐的风险洞察力与高效的联防联控机制，成功拦截一起7万元涉诈资金,用专业与担当守护群众“钱袋子”。

当日上午，孙某前往中信银行合肥南七支行办理转账业务，柜员在核验过程中发现异常，该客户仅能提供聊天记录作为转账依据，且对资金用途表述含糊。基于常态化反诈培训经验，柜员立即启动风险核查程序，同步联系反诈中心核实信息。经确认，孙某名下其他账户存在涉案记录，南七支行当即拒绝办理业务，并第一时间通过内部风险信息共享群发布预警。

下午，孙某又至中信银行合肥包河支行再次尝试转账。已收到预警信息的包河支行员工保持高度警惕，在业务核查中发现资金转出方与孙某所述关系不符，判定该交易涉嫌诈骗。同时，支行工作人员多方联络，与实际受害人取得联系，证实其遭遇电信网络诈骗，需紧急止付。

包河支行立即启动应急处置预案，上报分行运营管理部，并同步对接反诈中心及属地派出所。运营管理部迅速响应，全程在线指导网点合规处置，确保每一步操作都精准可控。在银行与公安部门的紧密配合下，犯罪嫌疑人孙某在网点被成功控制，7万元涉诈资金被依法全额止付，避免了受害人的财产损失。

此次成功拦截，是中信银行合肥分行深化警银协作与跨网点联防联控机制的生动实践。中信银行合肥分行未来将持续强化全员反诈培训，深化跨部门、跨机构联动机制，不断提升风险识别与应急处置能力，用更严密的防控、更专业的服务，筑牢防范电信网络诈骗的金融防线，为维护安全稳定的金融秩序贡献中信力量。