“幸好银行工作人员及时察觉异常，不然我的70万元就被骗走了！”近日，在警方见证下，受害人拿回全额被骗资金，对中信银行合肥分行的专业处置连连致谢。这起大额涉诈资金拦截案例，是该行坚守金融反诈一线的生动实践，彰显金融机构守护群众财产安全的责任与担当。

11月3日中午，一名客户前往中信银行合肥分行辖内某网点柜面，申请办理70万元大额转账业务，声称资金为货款，需转至本人他行账户。柜员在业务办理过程中，始终保持高度警惕，敏锐捕捉到多重异常信号。按照该行反诈防控流程，柜员当即暂停业务办理，第一时间报告情况。在进一步核实过程中，客户提供了一份购买合同作为资金用途证明，但工作人员凭借扎实的专业素养和丰富的反诈经验，精准识别出合同公章存在伪造痕迹，更加坚定了风险判断。明确告知客户在资金来源核实清楚前暂无法办理转账业务，坚守资金安全防线。

同时,中信银行合肥分行第一时间启动警银联动应急机制，将该笔可疑交易线索同步至本地反诈中心，全力配合反诈中心开展资金溯源与信息核查工作。经警方核实，该笔70万元资金系诈骗分子通过话术诱骗受害人转账所得，而前往网点办理转账的客户，为涉案资金转移的“工具人”。经过银行与警方的高效协同处置，11月10日，在警方见证下，70万元涉诈资金全额返还至受害人账户，成功为受害人挽回重大财产损失。

未来，该行将持续深化反诈工作举措，迭代防控手段，提升处置效能，以更坚定的决心、更专业的能力筑牢金融反诈屏障，为维护群众财产安全和地方金融稳定保驾护航。