亲爱的市民朋友们：

大家好！

近年来，随着科技的发展，金融诈骗和洗钱犯罪的手段不断翻新，尤其进入2025年以来，一些新型洗钱手法更具隐蔽性和欺骗性，严重威胁广大人民群众的财产安全。请广大市民朋友们提高防范意识，避免上当受骗。

一、新型诈骗洗钱案例——您一定要当心！

（一）AI来袭，危险重重。

“AI换脸”冒充亲友，骗取资金转移近期发生多起诈骗案件，犯罪分子利用人工智能（AI）“换脸”和拟声技术，通过视频通话冒充当事人的亲人、朋友或同事，以“急需用钱”等理由要求转账。一旦得手，资金会迅速经多个账户流转，最终难以追回。

提醒您：凡是视频中见到“熟人”要求转账，务必通过原有联系方式二次核实！切勿轻易相信“实时视频”，AI伪造难以肉眼分辨。

（二）海外贸易，不可轻信。

虚假“跨境贸易”与数字货币组合骗局一些团伙假借“跨境电商”“海外代购”名义，以高额回报诱骗群众参与所谓“贸易投资”，实则通过虚拟货币（如USDT、比特币等）进行资金转移，得手后迅速借助“混币器”隐藏踪迹，导致钱财无法追回。

提醒您：对宣称“高收益、零风险”的境外投资保持高度警惕！虚拟货币交易在我国不受法律保护，勿轻易参与不明平台交易。

（三）虚拟世界，孰真孰假。

“元宇宙”“NFT数字藏品”成洗钱新工具目前出现一类新型骗局：骗子以“炒作元宇宙虚拟地产”“限量发行NFT艺术品”为噱头，吸引投资者用真金白银购买这些难以估值的虚拟资产。其后通过自买自卖制造虚假行情，最终卷款消失。

提醒您：新型数字资产存在高风险，普通人切勿盲目跟风；警惕任何“低门槛、高回报”的元宇宙/NFT投资陷阱。

二、请您这样做，远离洗钱陷阱！

1.强化个人信息保护不随意透露身份证、银行卡、手机验证码等信息，不点击不明链接，不安装来路不明的APP。

2.拒绝“高利”诱惑，理性投资牢记“天上不会掉馅饼”，对承诺保本高收益的投资项目保持警惕，通过正规金融机构理财。

3.转账前务必核实对方身份无论对方以何种理由要求汇款，请通过原有可靠渠道多重核实，必要时可求助亲友或警方。

4.警惕虚拟货币和跨境资金交易陷阱避免参与非正规平台的虚拟货币交易，不协助他人进行“换汇”“跨境转账”等不明用途操作。

5.发现线索请及时举报如发现可疑交易或诈骗行为，可向公安机关或中国人民银行反洗钱中心举报。

金融安全无小事，防范洗钱人人有责。请各位擦亮双眼，帮助身边亲友——尤其是老年人——增强识别能力，守住财产安全！让我们一起努力，共同营造安全、健康的金融环境！